Merci de me l’avoir signalé ce matin, c’est vrai que je n’ai pas parlé de l’Irlande depuis longtemps. Pourtant, c’est l’Espagne du nord, le pays où sous la pression démographique, et à cause du dynamisme écoomique, a beaucoup construit… Si vous relisez mes anciens articles, vous verrez que les irlandais savent que les immeubles sont sortis de terre comme les champignons après la pluie. C’est drôle parce que je voulais vous en parler, de la chute des prêts accordés, mais en France. D’après mon banquier, ils ont baissé de 45% en un an.
« However, the index does not take account of volume/activity in the market. On Thursday, the Central Bank reported thatLast month, therespected S&P Case-Shiller index of US existing house pricesshowed an average fall of 4.4% in the year to August, with falls in Tampa, Florida over 10%. On an annual rate, the Irish price fall in 2007 is 4.8%. » Source : Irish house prices to october 2007
‘It has been reported that Irish developers of new houses are offering non-cash discounts such as enhanced kitchen features to avoid cutting prices. Such discounts would not be reflected in a price index. »
Et les promotions se muliplient, les cuisines ou les voitures… Bref, des avantages « en nature ». Avant les super soldes ?
L’immobilier baisse jusqu’à 30%, affirme un notaire de Bordeaux
Immobilier : tendance nationale à la baisse, d’après Métro
Immobilier : une voiture offerte pour tout achat dans les Yvelines
Bonjour, Marie,
J’aimerais savoir si l’on dispose des chiffres concernant la France ? je serais curieuse de connaître l’ampleur de la chute des crédits en France.
Indéniablement les conditions de crédit se resserrent en Irlande comme ailleurs, mais (1) la demande est toujours forte étant donnée une économie qui créée beaucoup de jobs et attire bcp de nouveaux entrants (donc pas trop de risque de panne sèche) et (2) le gouvernement a annoncé récemment qques mesures pour réduire les couts de transactions. [Un de mes clients est promoteur en Irlande, avec un peu de stock, qques inquiétudes – mais le sourire…]
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Irish pessimism seen as overdone
By John Murray Brown in Dublin, FT.com site (Published: Sep 17, 2007)
Ireland’s listed bank shares have been among the worst performers in the wake of the Northern Rock crisis, but Dublin analysts believe the pessimism is overdone.
The combination of a cooling domestic property sector and more general concerns about banks has hit Ireland, even though Standard & Poor’s reported last week that the Irish banking system « is in good health » and « prospects remain good overall « .
The reluctance of banks to lend to each other – the so-called interbank market – which is cited as the reason for Northern Rock’s crisis is also seen as a potential issue for fast-growing Irish banks, which have become more reliant on such wholesale lending as the growth of loans has outstripped the increase in the funds raised from ordinary depositors.
David Drumm, chief executive of Anglo Irish bank, issued a trading statement last week claiming « the current uncertainty in markets demonstrates the attractiveness of our unique relationship-driven model « . But Anglo, like the bigger banks – Allied Irish Banks, Bank of Ireland and Irish Life & Permanent – have all seen their share price fall sharply as investors reduce their exposure to the sector.
Emer Lang, analyst with Davy, the largest independent broker, says AIB, Bank of Ireland and Anglo Irish bank depend less on wholesale funding for their lending book than other European banks.
For AIB the figure is around 44 per cent, Bank of Ireland 46 per cent and Anglo 36 per cent. Irish Life & Permanent is the only institution that appears out of step, with two-thirds of its loan book funded by wholesale lending.
This compares with 50 per cent at French banks, an average of 66 per cent for German banks and 45 per cent for UK banks, according to DBRS rating agency.
But Ms Lang says IL&P is « fully insulated from movements in market rates until mid-October » and any subsequent increase in funding costs is accounted for in the current profit forecasts.
On dispose n’est pas juste.
JE DISPOSE est plus juste, mais je ne mets plus mes super enquêtes on line. Elles sont pillées par les ournalistes et par les blogueurs, .
Depuis septembre, j’ai interviewé quelques dizaines de banquiers, et je suis entrain de boucler un dossier qui sera vendu à la presse.
Mais la répose à ta question est : OUI, on sait de combien le nombre de prêt a chuté dans telle ou telle région.
Merci Pierre Guillery 😉
Le nerf de guerre étant le crédit, la baisse des trasactios entraîant forcément la baisse des prix (après une hausse des prix du m² comprise entre 174 et 220%), cette information aonce un renversement de tendance.
Que la situation ne soit pas aussi catastrophique qu’en Espagne, en Australie ou USA, c’est vrai. Pour le moment.
Merci Pierre Guillery 😉
Le nerf de guerre étant le crédit, la baisse des trasactios entraîant forcément la baisse des prix (après une hausse des prix du m² comprise entre 174 et 220%), cette information aonce un renversement de tendance.
Que la situation ne soit pas aussi catastrophique qu’en Espagne, en Australie ou USA, c’est vrai. Pour le moment.
Merci Pierre Guillery 😉
Le nerf de guerre étant le crédit, la baisse des trasactios entraîant forcément la baisse des prix (après une hausse des prix du m² comprise entre 174 et 220%), cette information aonce un renversement de tendance.
Que la situation ne soit pas aussi catastrophique qu’en Espagne, en Australie ou USA, c’est vrai. Pour le moment.
Merci Pierre Guillery 😉
Le nerf de guerre étant le crédit, la baisse des trasactios entraîant forcément la baisse des prix (après une hausse des prix du m² comprise entre 174 et 220%), cette information aonce un renversement de tendance.
Que la situation ne soit pas aussi catastrophique qu’en Espagne, en Australie ou USA, c’est vrai. Pour le moment.